企業頻道
連通投資講座和文物保護工作“最后一公里”
證券日報編寫 羅蔓 吳少龍
投資者保護是資本市場永恒的主題。5月15日，由證券時報社承辦的“5·15全國各地投資者保護教育日”聯合執法暨金融市場投教“星火計劃”活動由深圳交易所舉辦。緊緊圍繞“提高投資講座服務項目質量和效率 助推加速推進金融強國基本建設”這一話題，監督機構、逾70家銀行意味著等一線投教工作人員齊聚一堂，交流經驗、交流經驗、融合連動，撞擊聰慧火苗。
下沉式“守候”
證券公司、股票基金等金融機構連接著廣大投資者和市場的重要橋梁，金融企業投教相關負責人乃是連通投資講座和文物保護工作“最后一公里”的專業人士，他們對于投資講座保護工作感悟深。
許多與會人員表明，充分發揮金融企業在投資者教育中的守候功效，實際上是踐行“金融為民”發展戰略的具體表現。
山西證券財運推廣部經理郭熠覺得，投教工作中實現了從處于被動到主動的一個過程，將來進一步提升的方向是真真正正從用戶角度出發，從買家邏輯思維考慮，為用戶提供全生命周期守候。
“與其說文化教育，實際上大家更認為是一種服務項目或者守候。”國泰基金CEO倪鎣稱，投教其實也是一個學思結合的一個過程。
在易方達執行總裁王玉華看起來，投教的實施全過程有三個階段：一是傳送認知能力，二是危害個人行為，最大層級的投教是拉近關系。她坦言：“可在相互之間拉近關系才是一個給投資者有責任心的投教。”
在“守候”的過程當中，金融企業將投教主題活動“下移”是最主要的方法。在其中，華林證券根據云直播平臺等創新形式的投教主題活動，深層次西藏那曲、日喀則、桑蘭、藏度等各個區縣村，探尋民族地區投教創新模式。
長城證券資產管理總公司投教責任人鄧燕稱，要投資者們教育知識真真正正“動”下去、“活”下去，變成看得清、莫的見、感知到的“投資人身旁的投教”。
據了解，長城證券在南昌投教基地增設了虛擬現實技術（VR）、人工智能和多媒體系統，根據智能導覽、互動答題、多媒體互動電影等互動體驗，充足提高投教智能化挑戰性。
華西證券根據和四川綿陽科技城科創中心協作，創建了一個省部級投教基地，從而與技能人才服務項目產業基地產生協作聯動，打造出多因素相融合的投教生態鏈。
華西證券投教基地責任人唐嶺稱，添加“星火計劃”后，期待領域可以共同行動下去，把每家優點開展更多的充分發揮，恪守金融為民的初心和使命。
國泰基金積極開展證券公司、垂直平臺得多種類主題活動，線上線下聯動不同類型的活動形式覆蓋上億的投資人，不遺余力搞好下沉式多方位投資人陪伴，服務項目廣大投資者。
探尋資源共享
近些年，短視頻、聲頻、圖文并茂等幾種投教方式的突破，不斷延伸了投資講座的深度廣度，也促進了投教服務項目的可持續發展。
第一創業證券經紀業務經營綜合部客服中心責任人謝貴陽市覺得，需做精確型投教，投教不可以遮天蓋地，泛泛而夸，而需要向特定人群進行有針對性的投教工作中。
郭熠舉例說明表明，山西證券在紅色教育基地代縣的一所普通高中設立了國內首個“青少年兒童金融教育產業基地”，成效顯著。在他看來在扶持地區能夠提供相關的教育支持，提高落后地區小孩的金融意識和信心。
但是，受自身內容量少等優點危害，投教內容與商品面臨同質化現象難題。探尋共創、共享是從根本上解決投教同質化嚴重的一個重要方向。
“非常高興在‘5·15全國各地投資者保護教育日’這個重要的時間節點，看到金融市場投教‘星火計劃’的啟動，讓我們看到大量投教工作中的概率。”廣發基金投資講座基地負責人梁嘉瑩表明，一方面，金融企業能夠更多的根據這一平臺完成資源共享投教具體內容；另一方面，還可以讓不同的組織凝聚起來，構成“投教微信朋友圈”，聯合制作投教著作，及其合作開展投教主題活動。
針對探尋具體內容共創、分享，鵬華基金品牌管理部經理于盤絲擁有盼望，“最近我們不難發現，證券公司投教基地的資源非常豐富，包括我們的公司股東國信，包含上海證券紅色投教基地，及其這里一些證券公司小伙伴的投教基地，都可以生成一些非常生動形象的深層投教新項目，希望以后跟大家能夠不斷形成成效。”
促進科學理財
在今年的4月，我國資本市場邁入第三個“國九條”，新“國九條”明確提出“務必始終踐行金融為民的發展理念”、“助推更強滿足人民群眾不斷豐富資產管理要求”。
銀華基金營銷推廣服務管理部總監鄭險峰覺得，投教具體內容既要有一定的深層，又要有一定的深度廣度。我們不難發現負效應對投資導向性有著重要影響。因而，除開散播理財知識外，還要積極散播社會心理學、哲學思想、行為經濟學等相關領域最前沿理論與實踐專業知識。“大家目前正在科學研究、試驗一些實用工具，探尋順人的本性方法，希望能夠利用一些最典型的心理現象，投資者們更容易地作出對自身長期性有益的個人行為。”
在重視投資人收益層面，平安基金商品策劃部執行總經理她表明，平安基金比較重視對行研條線的內部結構考評，讓行研根線、銷售市場根線能夠將投資人的收益放到各種工作的第一位。
梁嘉瑩表明，在之后的投教工作上，廣發基金將加大宣傳力度長線投資、價值投資理念，協助資產市場培育耐心地資產。
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