企業(yè)頻道
答好五篇大文章探尋高品質(zhì)商業(yè)保險理財(cái)規(guī)劃
在日前舉辦的“2024我國金長江私募投資基金發(fā)展趨勢峰會”上，中國太保首席投資官蘇罡在發(fā)表主題演講時，闡述了商業(yè)保險理財(cái)規(guī)劃與“五篇大文章”的內(nèi)在機(jī)理，介紹了中國太保將“五篇大文章”融進(jìn)項(xiàng)目投資顧客價值的具體實(shí)踐。
蘇罡表明，創(chuàng)業(yè)服務(wù)是高品質(zhì)商業(yè)保險理財(cái)規(guī)劃的一個核心對策。現(xiàn)階段，險資遭遇具有挑戰(zhàn)的資負(fù)配對自然環(huán)境——利率中樞持續(xù)下行，而保險單信貸成本是硬性的，并且有一定滯后效應(yīng)。因而，2017年至今，太保集團(tuán)始終在戰(zhàn)略資產(chǎn)配置上實(shí)行“啞鈴型”配備對策，且要持續(xù)精細(xì)化管理。一方面，大幅降低了個人信用類固定收益比例，另一方面不斷提升長期期政府債配置比例，增加資產(chǎn)久期并減少再投資風(fēng)險，同時強(qiáng)化權(quán)益資產(chǎn)配置，來提高整體投資組合的持續(xù)收益水準(zhǔn)。在其中，權(quán)益投資對盈利成就的功效日益突顯。
“創(chuàng)業(yè)服務(wù)的主要目標(biāo)是針對科技創(chuàng)新企業(yè)的全生命周期提供金融服務(wù)，提高對科技成果轉(zhuǎn)化的資金投入意外保障水準(zhǔn)。”蘇罡表明，“對保險公司的投資者來說，就是要通過導(dǎo)向人工智能技術(shù)、生物技術(shù)、集成電路芯片、新一代信息技術(shù)、新能源等我國戰(zhàn)略引領(lǐng)的技術(shù)產(chǎn)業(yè)，在一級市場要投早投小投硬科技，在二級市場還要繼續(xù)適用新科技發(fā)展公司。根據(jù)險資的持續(xù)優(yōu)點(diǎn)來促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化，隨著高新科技企業(yè)的成長，從而實(shí)現(xiàn)險資的持續(xù)價值提升。”
“金融創(chuàng)新”展現(xiàn)了高品質(zhì)商業(yè)保險理財(cái)規(guī)劃的耐心邏輯性。蘇罡覺得，險資作為一種耐心地資產(chǎn)，與ESG（自然環(huán)境、社會公司治理結(jié)構(gòu)）項(xiàng)目投資具備內(nèi)在一致性。險資可以和ESG項(xiàng)目投資在尋找長期性邏輯性——尤其是實(shí)現(xiàn)長期使用價值，最后在風(fēng)險管理和注重自然屬性層面尋找相對高度的思路一致性。
蘇罡還介紹了科技金融、養(yǎng)老金融和數(shù)字化金融融進(jìn)保險投資的探索與實(shí)踐。科技金融是險資貫徹金融為民、構(gòu)建和諧社會最基本核心理念支撐點(diǎn)，而保單理財(cái)規(guī)劃是保單持有人利益與經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)展的核心聯(lián)接。養(yǎng)老金融已經(jīng)成為高品質(zhì)商業(yè)保險理財(cái)規(guī)劃的重點(diǎn)方向。從數(shù)字化金融來說，隨著人工智能（AI）技術(shù)性不斷進(jìn)取，傳統(tǒng)式AI與大模型技術(shù)的應(yīng)用金融領(lǐng)域的運(yùn)用可能大幅度提高高品質(zhì)商業(yè)保險理財(cái)規(guī)劃的業(yè)務(wù)能力。
蘇罡簡單概括了太保的投資理念與“五篇大文章”的內(nèi)在聯(lián)系，“‘長期性、使用價值、穩(wěn)定、義務(wù)’這些關(guān)鍵詞都和五篇大文章之間具有多元化密切的內(nèi)在機(jī)理。在新時代新發(fā)展形勢下，商業(yè)保險理財(cái)規(guī)劃要答好‘五篇大文章’，背景色就是為了堅(jiān)定不移投資方法，一直做長期性有價值的事，一直做穩(wěn)定、合規(guī)管理、風(fēng)險控制的制度，時時刻刻心存責(zé)任與擔(dān)當(dāng)，我堅(jiān)信一定能將‘五篇大文章’完成究竟，完成穿越重生經(jīng)濟(jì)周期的高質(zhì)量發(fā)展理財(cái)規(guī)劃，以達(dá)到資產(chǎn)負(fù)債率相匹配的長期性目地。” （鄧蒼鷹）
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