企業頻道
財富管理服務是實現“長錢長投”的最佳途徑
編輯《證券時報》 王蕊
近日，國聯證券董事長兼總裁葛曉波在《2024年中國金融機構年度峰會暨2024年中國證券業財富經紀高峰論壇》上作了題為《全球經濟新常態條件下財富管理轉型之路》的主題演講。他認為，隨著低利率時代的到來，中國必然面臨債券資產配置減少、養老金、基金等含權資產配置增加的趨勢。
葛曉波表示，中國宏觀經濟已進入新常態，但居民財富配置趨勢仍處于變革初期，由此產生的財富波動給投資者帶來了一定的壓力和影響。如何管理回調，提高投資者持有經驗，需要財富經理在實踐中長期總結和思考，以尋求合適的解決方案。
“新興市場的股票自然波動很大。高貝塔產品的任何大幅回落都會對零售客戶造成巨大傷害，不正確的預期也會擴大傷害。”葛曉波強調，財富管理服務是實現“長期投資”的最佳途徑，財富管理客戶的資金也具有最長的資金屬性。關鍵是避免大幅回落，幫助客戶建立科學合理的預期。
“以客戶為中心開展財富管理業務，幫助客戶資產長期保值增值，是金融機構把握金融工作人性的重要體現。”葛曉波認為，國內證券公司的財富管理能力明顯不足，在交易多樣化和專業化方面遠遠不夠。在國際業務領域，國內證券公司的視角和能力也不足，難以提供真正的核心服務。
葛曉波表示，2019年正式啟動的基金投資咨詢試點業務發展了類似全權委托的新法律關系，預計將成為未來財富管理轉型的重要武器。結合國聯證券的探索經驗，買方投資咨詢業務實踐預計將從管理結構、評估機制、品牌建設、配置體系和產品體系五個方面促進財富管理轉型。
葛曉波提到，衍生品、私募股權基金、柜臺產品和保險產品可能是未來買方投資的基本配置工具。”特別是衍生品和私募股權基金的另類投資往往具有低相關性和低貝塔的特點，可以有效地減少組合波動。”
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