金融頻道
公募基金投資顧問擬訂最新政策 培養(yǎng)金融市場買家中介公司團(tuán)隊
證券日報新聞記者 程丹
中國證監(jiān)會昨日就《公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理規(guī)定（征求意見稿）》（下稱《管理規(guī)定》）公開征求意見，進(jìn)一步完善金融市場資產(chǎn)管理作用，推進(jìn)項目投資端改革創(chuàng)新，培養(yǎng)金融市場買家中介公司團(tuán)隊。
中國證監(jiān)會表明，2019年10月，中國證監(jiān)會運行基金投資顧問業(yè)務(wù)試點。從示范點推進(jìn)情況看，基金投資顧問業(yè)務(wù)流程運行平穩(wěn)，業(yè)務(wù)流程匹配性和發(fā)展前途贏得了銷售市場各方面的整體認(rèn)可和適用，示范點達(dá)到期望目地，已經(jīng)基本具有轉(zhuǎn)基本標(biāo)準(zhǔn)。銷售市場組織和投資者廣泛認(rèn)為，促進(jìn)基金投資顧問業(yè)務(wù)流程轉(zhuǎn)基本，有益于培養(yǎng)技術(shù)專業(yè)買家中介公司能量，改進(jìn)投資人服務(wù)與收益，提升金融市場資金結(jié)構(gòu)，推動基金行業(yè)實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。為穩(wěn)步推進(jìn)基金投資顧問業(yè)務(wù)流程，中國證監(jiān)會制定了《管理規(guī)定》，旨在進(jìn)一步完善證券基金投資咨詢工作法制體系，確立基金投資顧問業(yè)務(wù)流程實際標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管實施細(xì)則，為該項業(yè)務(wù)流程長期性、標(biāo)準(zhǔn)、持續(xù)發(fā)展提供堅強(qiáng)法治保障。
《管理規(guī)定》主要包含三方面具體內(nèi)容，一是延用示范點期內(nèi)對“項目投資”主題活動規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化對項目投資環(huán)節(jié)管控，進(jìn)一步明確對管理方法型業(yè)務(wù)的監(jiān)管，提升項目投資粒度分布等監(jiān)管政策，針對單獨顧客擁有單支股票基金不得超過其授權(quán)委托資產(chǎn)20%，某些種類股票基金以外；針對單獨基金投資顧問組織，全部企業(yè)型顧客電腦配置單一只基金不能超過該基金總份額的50%，貨幣型基金、敞開式債券型基金不得超過20%，并要求管理員搞好監(jiān)測監(jiān)控和流動性管理，在占比貼近限制時，告之基金投資顧問組織。
二是加強(qiáng)對“咨詢顧問”服務(wù)項目嚴(yán)格監(jiān)管，催促正確引導(dǎo)領(lǐng)域恪守“咨詢顧問”服務(wù)項目源頭，不斷豐富多彩服務(wù)項目含義，提升投資者適當(dāng)性與服務(wù)配對管理方法，標(biāo)準(zhǔn)宣傳推廣個人行為，加強(qiáng)信義義務(wù)貫徹落實和利益輸送預(yù)防，重點強(qiáng)調(diào)基金投資顧問組織應(yīng)根據(jù)顧客狀況配對服務(wù)項目，在了解客戶需求狀況前，不可展現(xiàn)基金組合對策，在執(zhí)行配對前，不可展現(xiàn)歷史時間銷售業(yè)績。
三是對于新的問題、新動向補足監(jiān)督薄弱點，推動項目合規(guī)管理有序進(jìn)行。比如，強(qiáng)化對投資咨詢組織間及投資咨詢與基金代銷機(jī)構(gòu)等其它企業(yè)合作獲客的規(guī)范化管理，確立對投資咨詢組織配備證券基金以外的其他新產(chǎn)品的規(guī)范化規(guī)定，免除私募基金經(jīng)理之外的基金從業(yè)人員項目投資我們公司股票基金時鎖定期的需求，服務(wù)項目居民養(yǎng)老融資需求。引導(dǎo)基金投資顧問業(yè)務(wù)立足于達(dá)到住戶多元化養(yǎng)老服務(wù)必須，包含規(guī)定基金投資顧問組織全方位了解客戶需求養(yǎng)老服務(wù)需求，應(yīng)用資金規(guī)劃、理財規(guī)劃、基金研究水平，提供可靠、穩(wěn)定、長期性專業(yè)服務(wù)。適用基金投資顧問組織依據(jù)投資人不一樣資金投資目的和時限實施服務(wù)配對。除此之外，充分考慮現(xiàn)階段個人養(yǎng)老金制度仍然處于示范點初始階段，擬待未來個人養(yǎng)老金制度較為成熟定形之后再適度引進(jìn)基金投資顧問。
截止到2023年3月底，一共有60家銀行列入基金投資顧問業(yè)務(wù)試點，服務(wù)項目總資產(chǎn)1464億人民幣，顧客數(shù)量524萬家，10萬以下投資者占有率94%。
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