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陳曉生，申萬菱信貸基金，努力用數字化解決基民理財的痛點
◎記者 趙明超
6月10日，申萬菱信基金董事長陳曉生在首屆中國資本市場法治論壇“基金期貨市場時代機遇與法治保障”分論壇上表示，面對基金投資理財的痛點，申萬菱信基金從數字化入手，打造數字化集成表達系統，賦予銷售渠道和投資者權力，為客戶提供與需求相匹配的產品，努力解決基層理財困境。
陳曉生表示，投資者理財的主要痛點是“基金賺錢，基民不賺錢”。主要原因是客戶需求與理財產品不匹配，投資服務不到位。
由于客戶需求“千人千面”，隨著經濟形勢和金融市場的變化，財富管理產品需要及時捕捉客戶需求的變化。申萬菱信貸基金從數字化入手，通過各種關鍵指標描繪客戶需求。在1萬多個基金產品中，通過數字手段更準確地匹配客戶“千人千面”的需求、理財產品和資產。通過數字授權代銷機構和投資者，投資者和金融經理可以更接近他們購買的資產。他們不僅可以看到投資資產本身，還可以看到資產背后的經濟周期和行業繁榮，讓投資者知道他們購買了什么資產。
陳曉生認為，資產管理機構負責創造產品和管理產品，財富管理機構代表客戶利益選擇好產品，兩者應更好地合作。為了更好地與財富管理機構合作，申萬菱新基金推出了數字集成表達系統，將其制作成小程序，通過小程序直接向銀行財務經理和電子商務渠道展示公司對資產端的研究和對行業繁榮的判斷。
陳曉表示，通過數字金融模式，在基金投資顧問許可證下，可以嘗試一鍵投資顧問，“從投資者利益出發，通過客戶需求肖像，數字系統顯示投資顧問組合，可以為客戶提供自動化戰略配置，這是“千人千面”基金投資顧問的來源”。
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