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提升投資顧問發(fā)展戰(zhàn)略一舉多得
證券日報新聞記者 孫翔峰
從管理結(jié)構(gòu)、人員配備、考核機(jī)制等各個方面來說，投顧業(yè)務(wù)在券商業(yè)務(wù)領(lǐng)域中的發(fā)展戰(zhàn)略亟待提升。
現(xiàn)階段，許多組織依然會投顧業(yè)務(wù)定位于服務(wù)項目或是協(xié)助單位。在證券日報的此次調(diào)研中，有63.89%的機(jī)構(gòu)認(rèn)為投顧服務(wù)的核心就是為其提供投顧產(chǎn)品為客戶服務(wù)，進(jìn)而產(chǎn)生投資顧問收益；75%機(jī)構(gòu)將投資顧問精英團(tuán)隊定位于資產(chǎn)管理協(xié)助單位，根據(jù)塑造投資顧問工作人員的投資顧問水平，提高面向用戶的服務(wù)水平，從而推動商品銷售等；66.67%機(jī)構(gòu)將投資顧問精英團(tuán)隊定位于支持部門，給予證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)附加的投資咨詢服務(wù)，為用戶開發(fā)及服務(wù)、線上營銷、渠道開拓等給予支持。
人員配備層面，參加此次調(diào)研活動36家銀行中，投資顧問機(jī)構(gòu)或團(tuán)隊總數(shù)在5~20人和人之間的比重63.89%，10~20人和人之間的比重27.78%，總數(shù)在20人以上的也僅僅占有率30.56%。在龐大證券公司總公司體系里，不夠20人的團(tuán)隊配備顯見薄弱。
無論從現(xiàn)況來說，還是對于市場發(fā)展的角度看，投資顧問在券商公司發(fā)展戰(zhàn)略里都有必需進(jìn)一步提高。
最先，提高投顧業(yè)務(wù)戰(zhàn)略意義是促進(jìn)市場拓展的現(xiàn)實需求。從調(diào)研情況看，僅有38.89%的部門對投顧業(yè)務(wù)配有獨立的KPI，而且投顧業(yè)務(wù)有關(guān)權(quán)重比例在10%之上，超出20%機(jī)構(gòu)乃至沒有對投顧業(yè)務(wù)配有獨立的KPI，這就意味著大部分投資顧問的工作重點務(wù)必放到其他綜合服務(wù)上，無法對客戶進(jìn)行全面服務(wù)。因為單位精準(zhǔn)定位稍低，大部分機(jī)構(gòu)投資顧問總公司并沒有批準(zhǔn)設(shè)立的基金投顧業(yè)務(wù)團(tuán)隊，沒法認(rèn)真貫徹管理方法用意，造成業(yè)務(wù)流程發(fā)展緩慢。
次之，發(fā)展趨勢投顧業(yè)務(wù)能夠幫助證券公司解決非常大的減費工作壓力。從海外市場來看，證券公司傭金不斷下降趨勢明顯，尤其是互聯(lián)網(wǎng)券商的高速發(fā)展，促使一些證券公司單客的邊際效益不斷下降，一部分證券公司具有了更多的減費不理智。投顧業(yè)務(wù)能夠在原有傭金的前提下，進(jìn)一步挖掘單客使用價值，提升證券公司風(fēng)險預(yù)防水平。
除此之外，投顧業(yè)務(wù)完成投資人利益組織權(quán)益統(tǒng)一，是證券公司融入中國資本市場轉(zhuǎn)型發(fā)展，服務(wù)百姓投資需求、達(dá)到老百姓資產(chǎn)資本增值的主要運營模式。不論是證券投顧或是基金投顧，通過提高AUM（資產(chǎn)管理規(guī)模）收費方式占有率、調(diào)節(jié)一線投資顧問考評體系等，能夠減少證券公司對成交量、金融業(yè)產(chǎn)品代銷經(jīng)營規(guī)模等相關(guān)信息的依賴性，進(jìn)一步推動投資人向股票投資、長線投資等轉(zhuǎn)型發(fā)展。
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