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提升涉詐風險防控 證券公司應標準設立綜合性帳戶
本報訊記者周尚伃
伴隨著業(yè)務多樣化發(fā)展，券商公司賬戶體系逐步繁雜。為提升證劵公司賬號管理作用，提升用戶體驗，符合多樣化要求，監(jiān)督機構早期組織開展了賬號管理功能優(yōu)化示范點。示范點至今，整體運行平穩(wěn)，領域組織和投資者體現(xiàn)優(yōu)良。
此前，《證券日報》新聞記者從事內獲知，為了加強涉詐風險防控，監(jiān)督機構向證券公司頒布了機構監(jiān)管情況報告，要求各地證劵公司標準設立綜合性帳戶，持續(xù)提高用戶行為問題、可疑交易的識別能力。總體來說，監(jiān)督機構共明確提出四方面規(guī)定。
一是提升客戶身份識別。要求各地證劵公司理應認真落實《證券經紀業(yè)務管理辦法》規(guī)定，在賬號設立階段貫徹落實賬戶實名制規(guī)定，尤其是關心運用線上渠道在各個城市服務網點異地開戶、大批量銀行開戶、代理開戶等行為問題，采取有力措施核查帳戶控股股東，預防非法分子利用股票賬戶開展涉詐洗黑錢主題活動。
二是標準設立綜合性帳戶。規(guī)定綜合性帳戶示范點企業(yè)理應不斷完善綜合性帳戶設立環(huán)節(jié)風險管控措施。股民申請辦理設立綜合性帳戶時，應該充分考慮其一般銀行開戶時間、資產規(guī)模、交易明細、誠信信息和以往合規(guī)管理狀況等多種因素，謹慎、標準給投資者設立綜合性帳戶。投資人一般銀行開戶不滿意三個月的，正常情況下不可向其設立綜合性帳戶，早已設立的，應當立即電話回訪并重點加強買賣檢測。
三是提升可疑交易檢測。要求各地示范點證劵公司理應對于綜合性賬戶資金出現(xiàn)異常劃撥創(chuàng)建異常交易監(jiān)測因子，對于非買賣目地大額支付、短線操作特征明顯、集中化轉到分散化轉走或分散化轉到集中化轉走、好幾個賬戶交易授權委托存有交叉式或類同、境外交易命令等異常交易行為提升檢測，及時鑒別剖析，確定為異常交易的依規(guī)遞交可疑交易報告。
四是執(zhí)行監(jiān)管報告責任。要求各地證劵公司理應嚴格履行風控系統(tǒng)、合規(guī)管理監(jiān)督責任，不斷完善有關風險管控機制。公安部門和中國人民銀行等有關單位向證劵公司通報違規(guī)違紀案件線索、規(guī)定協(xié)助調查時，證劵公司應當緊密配合，并立即向所在城市證監(jiān)委匯報。
早就在2021年12月3日，中國證監(jiān)會就允許進行證劵公司賬號管理功能優(yōu)化示范點，并同意廣發(fā)證券、光大證券、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券、中投證券、中信證券、申萬宏源證券、國金證券等第一批10家證券公司示范點。
今年初，中國證監(jiān)會《證券經紀業(yè)務管理辦法》，自2023年2月28日起實施。從證券經紀業(yè)務含義、消費者行為管理方法、實際工作流程、客戶權益維護、內控合規(guī)監(jiān)管、行政監(jiān)督責任追究六個方面做出規(guī)定。在其中，標準證劵公司提升消費者行為管理方法，認真履行顧客工作職責，進一步加強客戶身份識別、顧客適當性管理、帳戶應用實名登記等相關工作。
6月9日，為正確引導券商經紀業(yè)務全方位標準獲客，中證協(xié)公布二項自我約束標準及各類文檔，進一步規(guī)范證劵公司顧客資金帳戶的設立和持續(xù)管理，規(guī)定證劵公司認真落實賬戶實名制義務、承擔合規(guī)管理責任、重視顧客自己意向，維護股民合法權利，促進證劵公司以服務為導向性、以保障投資人權益為核心、不斷推動制造行業(yè)高質量發(fā)展的。
監(jiān)督機構表明，下一階段，將會對證劵公司貫徹落實《證券經紀業(yè)務管理辦法》和完善進行綜合性帳戶改革試點狀況進行監(jiān)督檢查，對違規(guī)違紀公司及責任人從嚴從重解決。
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