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螞蟻、天天、理財通均行動 確定下線凈值實時估算功能
繼6月中旬多家公募基金公司和銀行宣布下線基金凈值實時估算功能后，第三方互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺在近日陸續(xù)跟進此事。
7月22日，理財通發(fā)布了《關(guān)于暫停部分基金盤中凈值實時估算服務(wù)的公告》。財聯(lián)社編輯發(fā)現(xiàn)，截至目前，螞蟻、天天、理財通等互聯(lián)網(wǎng)第三方平臺均已下線大部分基金的凈值實時估算功能，僅有指數(shù)類產(chǎn)品保留該功能。
多家基金公司人士稱，下線基金凈值實時估值展示功能是經(jīng)過了與監(jiān)管的溝通，對基金產(chǎn)品運作不會造成影響，下線該功能后有利于減少因估算不準確對投資者造成的誤導(dǎo)，也有利于引導(dǎo)他們長期理性投資，總體上是在對行業(yè)進行規(guī)范。
螞蟻、天天、理財通下線基金凈值實時估算功能
早在一個月前，多位業(yè)內(nèi)人士透露，6月16日之后，全部平臺將陸續(xù)下架基金凈值實時估算功能。隨后，多家公募直銷平臺和銀行渠道悄然下線基金凈值實時估算功能。
彼時，雪球等第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺也已下線這一功能，螞蟻基金、天天基金理財通等頭部互聯(lián)網(wǎng)第三方代銷平臺則暫且保留該功能。
而在近日，上述三家機構(gòu)終于跟進此事。其中，理財通于今日發(fā)布了《關(guān)于暫停部分基金盤中凈值實時估算服務(wù)的公告》。該公告顯示，為進一步優(yōu)化基金產(chǎn)品展示，提升服務(wù)體驗，理財通決定于7月21日晚間起暫停部分基金的盤中凈值實時估算展示服務(wù)。
財聯(lián)社編輯發(fā)現(xiàn)，截至目前，螞蟻、天天、理財通等互聯(lián)網(wǎng)第三方平臺均已悄然下線大部分基金的凈值實時估算功能，僅有指數(shù)類產(chǎn)品保留該功能。
業(yè)內(nèi)：對基金產(chǎn)品運作不造成影響
多家基金公司人士稱，下線基金凈值實時估值展示功能是經(jīng)過了與監(jiān)管的溝通，對基金產(chǎn)品運作不會造成影響。
事實上，凈值實時估算功能最早是由代銷機構(gòu)開發(fā)的一個服務(wù)客戶的功能，初衷是為了給投資者投資決策提供參考。該功能可以提升平臺活躍度，一定程度上緩解了特殊交易模式下的用戶恐懼，最終也可能促成更多交易。
這種模式，也即我國公募基金長期以來采取“未知價”申購贖回原則。華北一家基金公司透露，基金凈值無法實時展示，它確認需要經(jīng)過多個步驟：收集基金所有持倉資產(chǎn)的收盤結(jié)算數(shù)據(jù)——基金公司進行內(nèi)部數(shù)據(jù)處理和估值核算——托管行復(fù)核——走報備監(jiān)管部門流程。如果內(nèi)部核算和復(fù)核數(shù)據(jù)一致則皆大歡喜，一旦有一個數(shù)據(jù)不同，就要開始耗時較長的逐個比對流程。
近年來，隨著市場對基金凈值實時估算的關(guān)注度不斷提升，部分基金直銷平臺還以凈值實時估算功能展示更準確作為賣點吸引投資者，但由此引發(fā)的爭議、投訴和信任問題也在增加。尤其是基金盤中凈值實時估算數(shù)據(jù)與實際公布數(shù)據(jù)出現(xiàn)較大差異時，容易引發(fā)市場對投資風(fēng)格漂移的質(zhì)疑，個別投資者甚至因此指責(zé)基金經(jīng)理“無能”、“亂調(diào)倉”和“偷吃”。
一家大型公募人士解釋，凈值實時估算往往并不準確，代銷平臺基于季報持倉情況和自建模型進行估值，但基金經(jīng)理會根據(jù)市場情況調(diào)倉換股，估值和實際值容易出現(xiàn)差異，部分投資者或因此頻繁贖回和申購產(chǎn)品，助推追漲殺跌行為。而部分直銷平臺宣傳的“估值更準確”，則可能涉及合規(guī)問題，直銷平臺凈值預(yù)估準確往往意味著他們未經(jīng)托管行復(fù)核便披露了“不該披露”的數(shù)據(jù)，這也是基金公司火速下線這一功能的原因之一。
另有業(yè)內(nèi)人士指出，下線凈值實時估算功能有利于減少因估算不準確對投資者造成的誤導(dǎo)，也有利于引導(dǎo)他們長期理性投資，總體上是在對行業(yè)進行規(guī)范。
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